Danske Investin Suomi-rahastojen vertailu
Santahuhta, Matti (2014)
Santahuhta, Matti
Satakunnan ammattikorkeakoulu
2014
Julkaisun pysyvä osoite on
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-2014053011036
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-2014053011036
Tiivistelmä
Opinnäytetyön aiheena oli vertailla Danske Investin Suomi-rahastojen eroja. Vertailtavat asiat olivat tuotto, kulut, riskitasot ja arvonvaihtelu. Työssä tutkittiin neljää eri rahastoa. Suomi-rahastoksi lasketaan rahastot, jotka sijoittavat yli 90 % kokonaisvarallisuudestaan Suomeen. Neljä tutkittavaa rahastoa olivat DI Arvo Finland Value, DI Suomi Osinko, DI Suomi Osake ja DI Suomi Yhteisöosake. Rahastoja vertailtiin keväästä 2009 kevääseen 2014.
Opinnäytetyössä kerrottiin alkuun Danske Bank-konsernista yleisesti ja sen rahasto-yhtiöstä Danske Investistä. Lisäksi kerrottiin erilaisista rahastoista. Teoriaosiossa käytiin yleisesti läpi rahastosijoittamista ja sen etuja ja haittoja. Suomen pörssin historiaa avattiin myös.
Tutkimusosassa vertailtiin neljän eri Suomi-rahaston menestymistä. Kaikissa rahastoissa on oma strategiansa, sääntönsä ja teemansa. Tutkittiin tuottoja vuositasolla aloitushetkestä 2009 kevääseen 2014 ja kokonaistuottoja samalta ajalta.
Tulokset kertoivat, että esimerkiksi rahastojen kuluissa erot olivat pienet. Tutkimuksesta selvisi, että viimeisen viiden vuoden aikana kaikki tutkittavat Dansken Investin rahastot ovat tuottaneet hyvin. Isoin kokonaistuotto oli DI Suomi Yhteisöosakkeella. Yhteisöosakkeen kokonaistuotto vertailuajankohdalla oli erittäin hyvä. Huonoin kokonaistuotto oli DI Suomi Osinko-rahastolla, senkin tuotto oli tosin hyvä. Paras yksittäisen vuoden tuotto oli rahastolla DI Suomi Osinko. Huonoin yksittäisen vuoden tulos oli myöskin rahastolla DI Suomi Osinko.
Opinnäytetyössä kerrottiin alkuun Danske Bank-konsernista yleisesti ja sen rahasto-yhtiöstä Danske Investistä. Lisäksi kerrottiin erilaisista rahastoista. Teoriaosiossa käytiin yleisesti läpi rahastosijoittamista ja sen etuja ja haittoja. Suomen pörssin historiaa avattiin myös.
Tutkimusosassa vertailtiin neljän eri Suomi-rahaston menestymistä. Kaikissa rahastoissa on oma strategiansa, sääntönsä ja teemansa. Tutkittiin tuottoja vuositasolla aloitushetkestä 2009 kevääseen 2014 ja kokonaistuottoja samalta ajalta.
Tulokset kertoivat, että esimerkiksi rahastojen kuluissa erot olivat pienet. Tutkimuksesta selvisi, että viimeisen viiden vuoden aikana kaikki tutkittavat Dansken Investin rahastot ovat tuottaneet hyvin. Isoin kokonaistuotto oli DI Suomi Yhteisöosakkeella. Yhteisöosakkeen kokonaistuotto vertailuajankohdalla oli erittäin hyvä. Huonoin kokonaistuotto oli DI Suomi Osinko-rahastolla, senkin tuotto oli tosin hyvä. Paras yksittäisen vuoden tuotto oli rahastolla DI Suomi Osinko. Huonoin yksittäisen vuoden tulos oli myöskin rahastolla DI Suomi Osinko.