Suomessa toimivien Intia-rahastojen vertailu tuoton ja riskin näkökulmasta
Sood, Karishma (2020)
Sood, Karishma
2020
All rights reserved. This publication is copyrighted. You may download, display and print it for Your own personal use. Commercial use is prohibited.
Julkaisun pysyvä osoite on
https://urn.fi/URN:NBN:fi-fe2020052639174
https://urn.fi/URN:NBN:fi-fe2020052639174
Tiivistelmä
Opinnäytetyön tarkoituksena oli vertailla Suomessa tarjolla olevia Intia-rahastoja keskenään riskin, tuoton ja kulujen suhteen. Vertailuun valittiin viisi eri osakerahastoa eri rahastoyhtiöltä. Intia on yksi maailman suurimmista ja nopeimmin kasvavista talouksista. Siksi oli mielenkiintoista tutkia, millaista tuottoa kyseisillä rahastoilla on mahdollista saada ja millä riskin määrällä. Työssä vertailuaika oli rajattu viiteen vuoteen ajanjaksolle 2015 – 2019.
Opinnäytetyön kautta lukija saa kattavan kuvan siitä, millaisia Intia-rahastoja on Suomessa tarjolla, millaisia riskejä ja kuluja niihin liittyy sekä millaista tuottoa niistä voi saada. Tarkoituksena on myös antaa lukijalle kattava kuva Intiasta ja sen taloudesta. Tämän opinnäytetyön tutkimusongelma eli päätutkimuskysymys oli: mikä vertailussa mukana oleva Intia-rahasto tuotti parhaiten riskiinsä nähden ja mikä taas huonoiten viiden vuoden vertailujakson aikana?
Opinnäytetyössä käytettiin laadullista eli kvalitatiivista tutkimusta. Selvityksessä käytetty tieto kerättiin verkkomateriaaleista pääosin rahastojen avaintietoesitteistä ja Morningstar verkkosivustosta. Teoriaosuus koostui aiheeseen liittyvästä kirjallisuudesta.
Kaikkien vertailuun valittujen rahastojen tuotto oli negatiivinen viiden vuoden ajalta (tutkittu 3.4.2020). Parhaimman riskikorjatun tuoton sai kuitenkin ”Carnegie Indienfond” -rahasto (-0,15). Huonoiten taas menestyi ”Nordea Intia kasvu” -rahasto (-0,54). Nordean rahastolla oli myös pienimmät kulut. Näin ollen selvityksessä ilmeni, että pienet kulut eivät takaa korkeaa tuottoa.
On huomioitava, että vertailu oli rajattu viiden vuoden tarkastelujaksoon. Useammat selvitykseen valitut rahastot kuitenkin suosittelivat vielä pidempää sijoitusaikaa. Pidemmällä aikavälillä rahastot olisivat voineet tuottaa paremmin, mikä olisi voinut vaikuttaa myös tutkimustulokseen. Lisäksi Intian taloudessa tapahtuneet muutokset vertailujakson aikana vaikuttivat rahastojen kehitykseen ja tuloksiin.
Opinnäytetyön kautta lukija saa kattavan kuvan siitä, millaisia Intia-rahastoja on Suomessa tarjolla, millaisia riskejä ja kuluja niihin liittyy sekä millaista tuottoa niistä voi saada. Tarkoituksena on myös antaa lukijalle kattava kuva Intiasta ja sen taloudesta. Tämän opinnäytetyön tutkimusongelma eli päätutkimuskysymys oli: mikä vertailussa mukana oleva Intia-rahasto tuotti parhaiten riskiinsä nähden ja mikä taas huonoiten viiden vuoden vertailujakson aikana?
Opinnäytetyössä käytettiin laadullista eli kvalitatiivista tutkimusta. Selvityksessä käytetty tieto kerättiin verkkomateriaaleista pääosin rahastojen avaintietoesitteistä ja Morningstar verkkosivustosta. Teoriaosuus koostui aiheeseen liittyvästä kirjallisuudesta.
Kaikkien vertailuun valittujen rahastojen tuotto oli negatiivinen viiden vuoden ajalta (tutkittu 3.4.2020). Parhaimman riskikorjatun tuoton sai kuitenkin ”Carnegie Indienfond” -rahasto (-0,15). Huonoiten taas menestyi ”Nordea Intia kasvu” -rahasto (-0,54). Nordean rahastolla oli myös pienimmät kulut. Näin ollen selvityksessä ilmeni, että pienet kulut eivät takaa korkeaa tuottoa.
On huomioitava, että vertailu oli rajattu viiden vuoden tarkastelujaksoon. Useammat selvitykseen valitut rahastot kuitenkin suosittelivat vielä pidempää sijoitusaikaa. Pidemmällä aikavälillä rahastot olisivat voineet tuottaa paremmin, mikä olisi voinut vaikuttaa myös tutkimustulokseen. Lisäksi Intian taloudessa tapahtuneet muutokset vertailujakson aikana vaikuttivat rahastojen kehitykseen ja tuloksiin.