Tehokas rahanpesun estäminen : riskillisistä asiakkaista kokonaan eroon vai riskien oikeasuhtaista hallintaa?
Ekström, Jonna (15.12.2020)
Numero
20/2020Julkaisija
Finanssivalvonta
2020
Julkaisun pysyvä osoite on
https://urn.fi/URN:NBN:fi:bof-202012152562Tiivistelmä
Useat kansainväliset raportit viittaavat siihen, että viime vuosina pankit ja myös muut finanssilaitokset ovat aiempaa enemmän rajoittaneet palvelujensa saatavuutta kokonaisille asiakasryhmille. Kyse on niin sanotusta de-risking-ilmiöstä, jossa finanssilaitos pyrkii riskien hallitsemisen sijaan välttämään asiakkuuteen liittyvää riskiä lopettamalla ja rajoittamalla liikesuhteita kokonaisten korkeariskisiksi arvioimiensa asiakasryhmien kanssa.