Harmaa talous ja rahanpesu Suomessa - Kuinka ilmiöt näkyvät pankin työntekijöiden arjessa
Vaittinen, Jussi (2021)
Vaittinen, Jussi
2021
All rights reserved. This publication is copyrighted. You may download, display and print it for Your own personal use. Commercial use is prohibited.
Julkaisun pysyvä osoite on
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-202103233731
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-202103233731
Tiivistelmä
Tämän opinnäytetyön tarkoituksena oli tutkia harmaata taloutta, talousrikollisuutta, sekä rahanpesua ja terrorismin rahoittamista Suomessa, sekä selvittää miten Suomessa toimivassa pankissa työntekijät kokevat arkisessa työssään edellä mainittuihin ilmiöihin viittaavia tapahtumia. Opinnäytetyön tutkimusmenetelmäksi valitsin kvalitatiivisen tutkimuksen ja pankin työntekijöiden haastattelut toteutin teemahaastatteluiden kautta.
Opinnäytetyöni on jaettu kolmeen osaan. Ensimmäisessä osassa käydään läpi tutkimuksen taustaa ja tutkimusmenetelmiä. Teoreettisen viitekehityksen kautta käydään läpi keskeisiä ilmiöitä ja määritelmiä, sekä rahanpesun selvittelykeskuksen toimintaa ja pankkien roolia rahanpesun estämisessä ja torjunnassa. Opinnäytetyön viimeinen osio koostuu Pankki X:n työntekijöiden teemahaastatteluista, tulosten läpikäynnistä ja johtopäätöksistä.
Tutkimuksen kautta sain muodostettua selkeän kuvan siitä, millaisia opinnäytetyön aiheena oleviin ilmiöihin viittaavia tapahtumia pankin konttorissa työskentelevät henkilöt kohtaavat.
Tutkimuksen ja haastatteluiden kautta esiin nousi muutamia kehitysehdotuksia. Selkeästi esiin nousseista seikoista eniten huomiota haastatteluiden yhteydessä herätti koulutuksen määrä. laatu ja jatkuvuus. Koulutuksen koettiin olevan merkittävässä roolissa pankin työntekijöiden mielestä, työskennellessä rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen parissa. Riittävän koulutuksen tason saavuttaminen ja ylläpitäminen koettiin tärkeäksi.
Opinnäytetyöni on jaettu kolmeen osaan. Ensimmäisessä osassa käydään läpi tutkimuksen taustaa ja tutkimusmenetelmiä. Teoreettisen viitekehityksen kautta käydään läpi keskeisiä ilmiöitä ja määritelmiä, sekä rahanpesun selvittelykeskuksen toimintaa ja pankkien roolia rahanpesun estämisessä ja torjunnassa. Opinnäytetyön viimeinen osio koostuu Pankki X:n työntekijöiden teemahaastatteluista, tulosten läpikäynnistä ja johtopäätöksistä.
Tutkimuksen kautta sain muodostettua selkeän kuvan siitä, millaisia opinnäytetyön aiheena oleviin ilmiöihin viittaavia tapahtumia pankin konttorissa työskentelevät henkilöt kohtaavat.
Tutkimuksen ja haastatteluiden kautta esiin nousi muutamia kehitysehdotuksia. Selkeästi esiin nousseista seikoista eniten huomiota haastatteluiden yhteydessä herätti koulutuksen määrä. laatu ja jatkuvuus. Koulutuksen koettiin olevan merkittävässä roolissa pankin työntekijöiden mielestä, työskennellessä rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen parissa. Riittävän koulutuksen tason saavuttaminen ja ylläpitäminen koettiin tärkeäksi.