Compliance utmaningar relaterade till penningtvätt för moderna finansiella institut i Finand
Lohse, Andreas (2020)
Lohse, Andreas
2020
Julkaisun pysyvä osoite on
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-2020121829653
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-2020121829653
Tiivistelmä
Arbetets centrala syfte är att utforska hur de striktare regleringarna, genom implementeringen av det femte penningtvättsdirektivet har påverkat tillhandahållare av virtuella valutor och vilken etisk roll förhindrandet av penningtvätt utgör för den privata finansiella sektorn. Jag utgår ifrån relevanta källor i analyserandet av tillhandahållare av virtuella valutors förändrade förpliktelser. För att få en bredare förståelse av etiken bakom mekanismen för förhindrandet av penningtvätt tillämpar jag litteratur inom området och utför intervjuer med personer insatta i ämnet. Penningtvätt är ett komplicerat brott och är förknippat med ett flertal säkerhetsrisker. Det femte penningtvättsdirektivet har fört med sig ny finsk lagstiftning i syftet att förhindra penningtvätt även i marknaden för virtuella valutor. Bekämpningen av brottet kräver stora ekonomiska satsningar för privata institutioner. Torts det är det fortfarande svårt att följa upp effektiviteten av åtgärderna. Av den orsaken är det nödvändigt att ifrågasätta etiken i privatiseringen av bekämpningsåtgärderna. I banksektorn har förhindrandet av penningtvätt varit länge associerad med verksamheten och expertisen har uppnått en hög nivå, men för tillhandahållare av virtuella valutor är det ett nytt fenomen. Kvaliteten av bekämpningen hänger på att myndigheter och mellanstatliga organisationer formulerar tydliga regleringar och riktlinjer för den privata sektorn. I kommunikationen är det viktigt att den underliggande etiken bakom regleringarna och riktlinjerna inte försvinner i formuleringen. Samarbetet mellan den offentliga sektorn och privata sektorn är nödvändig i penningtvätt eftersom uppdelningen av bekämpningen är så starkt beroende av den privata sektorns arbete. Trots att det finns positiva incitament för privata sektorn, är de största incitamenten fortfarande undvikandet av reglerings- och renommérisk. För tillhandahållare av virtuella valutor innebär de nya lagstiftningarna ett helt nytt ansvar och en helt ny roll i samhället, vilket är en tung roll för en till största delen startup centrerad bransch.