Tuottavan sijoitussuunnitelman laatiminen sijoitusyhtiölle vuosina 2020–2021 : Case Sijoitusyhtiö X
Paaso, Kati (2020)
Paaso, Kati
2020
All rights reserved. This publication is copyrighted. You may download, display and print it for Your own personal use. Commercial use is prohibited.
Julkaisun pysyvä osoite on
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-202004286328
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-202004286328
Tiivistelmä
Opinnäytetyö käsitteli sijoitussuunnitelman laatimista sijoitusyhtiölle. Tutkimuksessa selvitettiin, miten rakentaa tuottava sijoitussalkku sijoitusyhtiölle vuosien 2020–2021 taloustilanteessa sekä mitä asioita huolellisen sijoitussuunnitelman laatimisessa on huomioitava. Tutkimus tehtiin sijoitusyhtiö X:lle, jonka liiketoiminta kohdistuu ainoastaan sijoittamiseen.
Tutkimuksen teoriaosiossa kuvattiin sijoitusteorioita, riskien hallintaa, yhtiöllä sijoittamista, sijoittamisen sääntelyä sekä toimeksiantajaa kiinnostavia sijoitusinstrumentteja. Lisäksi teoriaosiossa käytiin läpi sijoitussuunnitelman merkitys, sen laatiminen ja siihen vaikuttavat keskeiset tekijät, jotka sijoittajan tulee huomioida.
Empiriaosuudessa hyödynnettiin aiemmin esiteltyä sekä haastateltiin työn tilaajia ja kolmea sijoitusalan asiantuntijaa. Luvussa esiteltiin myös haastattelujen tulokset sekä kuvattiin niiden ja teorian pohjalta muodostettu sijoitussalkku. Tutkimuksessa päädyttiin kahden salkun malliin, joista toinen on lyhyen tähtäimen kriisisalkku ja toinen normaalin markkinan salkku yli ajan.
Johtopäätöksissä ja pohdinnassa pureuduttiin vielä keskeisimpiin asioihin, joita haastatteluissa tuli esiin, kuten sijoitussuunnitelman päivittämiseen, sijoittamiseen liittyviin lakimuutoksiin sekä maailmantalouden riskeihin ja tulevaisuuden skenaarioihin. Lopuksi esiteltiin tutkimuksen aikana nousseita jatkotutkimusaiheita. The thesis dealt with the preparation of an investment plan for an investment company. The study explored how to build a productive investment portfolio for an investment company in the 2020–2021 economic climate. The study aimed to answer what needs to be considered when creating a thorough investment plan and how the current economic situation affects the plan. The research was done for Company X, a company focused on investing.
The theoretical section of the study described investment theories, risk management, corporate investing, investment regulation, and interesting investment instruments. In addition, the theory section discussed the importance of an investment plan, its design, and the key factors that an investor needs to consider.
The empirical section took advantage of what was presented earlier. In addition, the client of the thesis and three investment experts were interviewed. The section presented the results of the interviews and described the investment portfolio based on them and the theory. The study ended up with two portfolio model. One is a short-term crisis portfolio and the other is a normal market portfolio over time.
Conclusions and the discussion focused on the key issues that emerged during the interviews, such as investment plan updates, investment law changes, global economic risks, and future scenarios. Finally, further research topics that emerged during the study were also presented.
Tutkimuksen teoriaosiossa kuvattiin sijoitusteorioita, riskien hallintaa, yhtiöllä sijoittamista, sijoittamisen sääntelyä sekä toimeksiantajaa kiinnostavia sijoitusinstrumentteja. Lisäksi teoriaosiossa käytiin läpi sijoitussuunnitelman merkitys, sen laatiminen ja siihen vaikuttavat keskeiset tekijät, jotka sijoittajan tulee huomioida.
Empiriaosuudessa hyödynnettiin aiemmin esiteltyä sekä haastateltiin työn tilaajia ja kolmea sijoitusalan asiantuntijaa. Luvussa esiteltiin myös haastattelujen tulokset sekä kuvattiin niiden ja teorian pohjalta muodostettu sijoitussalkku. Tutkimuksessa päädyttiin kahden salkun malliin, joista toinen on lyhyen tähtäimen kriisisalkku ja toinen normaalin markkinan salkku yli ajan.
Johtopäätöksissä ja pohdinnassa pureuduttiin vielä keskeisimpiin asioihin, joita haastatteluissa tuli esiin, kuten sijoitussuunnitelman päivittämiseen, sijoittamiseen liittyviin lakimuutoksiin sekä maailmantalouden riskeihin ja tulevaisuuden skenaarioihin. Lopuksi esiteltiin tutkimuksen aikana nousseita jatkotutkimusaiheita.
The theoretical section of the study described investment theories, risk management, corporate investing, investment regulation, and interesting investment instruments. In addition, the theory section discussed the importance of an investment plan, its design, and the key factors that an investor needs to consider.
The empirical section took advantage of what was presented earlier. In addition, the client of the thesis and three investment experts were interviewed. The section presented the results of the interviews and described the investment portfolio based on them and the theory. The study ended up with two portfolio model. One is a short-term crisis portfolio and the other is a normal market portfolio over time.
Conclusions and the discussion focused on the key issues that emerged during the interviews, such as investment plan updates, investment law changes, global economic risks, and future scenarios. Finally, further research topics that emerged during the study were also presented.