Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen
Koski, Joni (2017)
Koski, Joni
Vaasan ammattikorkeakoulu
2017
All rights reserved
Julkaisun pysyvä osoite on
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-2017121421247
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-2017121421247
Tiivistelmä
Opinnäytetyöni koskee rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä. Mielenkiintoni aiheeseen tulee työni kautta. Tutkimuksessani perehdyn lakipykäliin, tilastoihin, oikeustapauksiin sekä pohdin erilaisia uusia tapoja, jolla rahanpesua ja terrorismin rahoittamista voisi mahdollisesti paremmin estää. Opinnäytetyöni on rajattu Suomeen ja pohdin uusia keinoja rahoituslaitosten näkökulmasta.
Suurin osa teoreettisesta viitekehyksestä pohjautuu Suomen lakeihin sekä eri viranomaisten ja tahojen, kuten Finanssivalvonnan tai Poliisin rahanpesun selvittelykeskuksen ohjeistuksiin sekä tutkimustuloksiin. Työssäni käytin laadullista tutkimusmenetelmää.
Omat pohdintani uusista toimintatavoistani olisivat mielestäni varsin tehokkaita, mutta suurimmat ongelmat niiden toteuttamiselle olisi pankkisalaisuus. Pankkisalaisuus rajoittaa melko paljon asioita, joita viranomaisille voidaan suoraan luovuttaa, ellei kyseessä ole rikosepäily. Mielestäni on hyvä pyrkiä kehittämään uusia toimintapoja sekä malleja, jolla Suomi ja isommassa kaavassa EU voisi parantaa rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä. Kyseessä on kuitenkin tärkeä aihe taloudellisesti niin Suomelle kuin koko maailmalle.
Suurin osa teoreettisesta viitekehyksestä pohjautuu Suomen lakeihin sekä eri viranomaisten ja tahojen, kuten Finanssivalvonnan tai Poliisin rahanpesun selvittelykeskuksen ohjeistuksiin sekä tutkimustuloksiin. Työssäni käytin laadullista tutkimusmenetelmää.
Omat pohdintani uusista toimintatavoistani olisivat mielestäni varsin tehokkaita, mutta suurimmat ongelmat niiden toteuttamiselle olisi pankkisalaisuus. Pankkisalaisuus rajoittaa melko paljon asioita, joita viranomaisille voidaan suoraan luovuttaa, ellei kyseessä ole rikosepäily. Mielestäni on hyvä pyrkiä kehittämään uusia toimintapoja sekä malleja, jolla Suomi ja isommassa kaavassa EU voisi parantaa rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä. Kyseessä on kuitenkin tärkeä aihe taloudellisesti niin Suomelle kuin koko maailmalle.