Sijoitusneuvojien oma sijoittaminen : Kyselytutkimus toimeksiantajapankille
Lampi, Miko (2017)
Lampi, Miko
Seinäjoen ammattikorkeakoulu
2017
All rights reserved
Julkaisun pysyvä osoite on
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-2017060913075
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-2017060913075
Tiivistelmä
Opinnäytetyön tavoitteena oli tutkia pankin X sijoitusneuvojien sijoituskäyttäytymistä. Tutkimuksella kartoitettiin sijoitusneuvojien omistuksia, riskinottohalukkuutta, tappionkantokykyä, sijoitusaikoja ja sijoituksille asetettuja tavoitteita.
Tämän opinnäytetyön teoriaosuusudessa käsitellään säästämistä yleisesti, eri sijoituskohteita sekä niiden riskejä ja tuotto-odotuksia. Eri sijoituskohteiden kehitystä esitellään historiallisesti katsottuna niiden tuottojen sekä arvonvaihtelun osalta. Lisäksi käsitellään sijoitusneuvontaa käsitteenä ja käydään läpi siihen liittyviä lakeja ja säädöksiä.
Tämä opinnäytetyö toteutettiin kvantitatiivista tutkimusmenetelmää käyttäen. Käytännössä tämä toteutettiin kyselylomakkeella. Kohderyhmänä oli pankin X kaikki sijoitusneuvojat. Kyselylomake luotiin ja lähetettiin marras-joulukuussa 2016. Kohderyhmän 137 henkilöstä kyselyyn vastasi 61, millä saatiin vastausprosentiksi 45 prosenttia. Tutkimustulosten perusteella voi sanoa, että pankin X sijoitusneuvojat omistavat säästöjä ja sijoituksia. Tulosten mukaan kaikki vastaajat omistivat sijoituksia. Sijoitusomaisuus oli enimmäkseen osakepainoista, ja pääsääntöisesti tämä vastasi heidän riskinsietokykyään sekä suunniteltua sijoitusaikaa. Vastausten perusteella työntekijöiden sijoitusomaisuuden osakepaino oli 61 prosenttia, riskinsietokyky oli lähes kaikilla korkea tai kohtalainen ja 56 prosenttia vastaajista oli suunnitellut sijoitusajaksi yli 15 vuotta. Suurin osa vastaajista oli myös suunnitellut omalle säästämiselleen tavoitteita.
Tämän opinnäytetyön teoriaosuusudessa käsitellään säästämistä yleisesti, eri sijoituskohteita sekä niiden riskejä ja tuotto-odotuksia. Eri sijoituskohteiden kehitystä esitellään historiallisesti katsottuna niiden tuottojen sekä arvonvaihtelun osalta. Lisäksi käsitellään sijoitusneuvontaa käsitteenä ja käydään läpi siihen liittyviä lakeja ja säädöksiä.
Tämä opinnäytetyö toteutettiin kvantitatiivista tutkimusmenetelmää käyttäen. Käytännössä tämä toteutettiin kyselylomakkeella. Kohderyhmänä oli pankin X kaikki sijoitusneuvojat. Kyselylomake luotiin ja lähetettiin marras-joulukuussa 2016. Kohderyhmän 137 henkilöstä kyselyyn vastasi 61, millä saatiin vastausprosentiksi 45 prosenttia. Tutkimustulosten perusteella voi sanoa, että pankin X sijoitusneuvojat omistavat säästöjä ja sijoituksia. Tulosten mukaan kaikki vastaajat omistivat sijoituksia. Sijoitusomaisuus oli enimmäkseen osakepainoista, ja pääsääntöisesti tämä vastasi heidän riskinsietokykyään sekä suunniteltua sijoitusaikaa. Vastausten perusteella työntekijöiden sijoitusomaisuuden osakepaino oli 61 prosenttia, riskinsietokyky oli lähes kaikilla korkea tai kohtalainen ja 56 prosenttia vastaajista oli suunnitellut sijoitusajaksi yli 15 vuotta. Suurin osa vastaajista oli myös suunnitellut omalle säästämiselleen tavoitteita.