Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseen erikoistuneiden toimihenkilöiden kohtaamat haasteet työssään : Case: Pankki X
Siponen, Saara (2017)
Siponen, Saara
Lahden ammattikorkeakoulu
2017
All rights reserved
Julkaisun pysyvä osoite on
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-2017060712844
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-2017060712844
Tiivistelmä
Työn tarkoituksena oli selvittää rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseen erikoistuneiden Pankki X:n toimihenkilöiden kohtaamia haasteita työssään. Tutkimuksen tavoitteena oli löytää täsmällisiä haasteita ja etsiä niiden pohjalta kehitysehdotuksia, joiden pohjalta työnteko helpottuisi ja haasteisiin käytettävä aika vähenisi.
Opinnäytetyö voidaan jakaa kolmeen osaan, josta ensimmäinen oli teoreettinen viitekehys, jossa käytiin läpi rahanpesun prosessia sekä terrorismin rahoittamista. Opinnäytetyön toisessa osassa perehdyttiin ilmiöiden oikeudellisiin viitekehyksiin. Kolmannessa eli tutkimusosiossa perusteltiin käytettävät tutkimusmenetelmät sekä esiteltiin työssä käytetty tutkimusprosessi.
Tutkimuksessa päätettiin käyttää kvalitatiivista tutkimusmenetelmää sillä ilmiöiden tutkimisen haasteista oli entuudestaan melko vähän tietoja ja niistä haluttiin saada syvempi ymmärrys. Tutkimuksessa oli yhteensä seitsemän haastattelua, joiden pohjalta saatiin suhteellisen runsas aineisto.
Tutkimustulosten perusteella toimihenkilöt kokevat haasteita, jotka liittyvät rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen tutkimiseen ja tiedon puutteeseen kyseisistä ilmiöistä. Myös asiakkaiden suhtautuminen ja ymmärtämättömyys pankin kyselyihin koettiin haasteena. Ongelmaksi nousi myös työssä käytettävien eri tietolähteiden huono paikkansapitävyys ja niistä saatava mahdollisesti vanhentunut tieto.
Opinnäytetyö voidaan jakaa kolmeen osaan, josta ensimmäinen oli teoreettinen viitekehys, jossa käytiin läpi rahanpesun prosessia sekä terrorismin rahoittamista. Opinnäytetyön toisessa osassa perehdyttiin ilmiöiden oikeudellisiin viitekehyksiin. Kolmannessa eli tutkimusosiossa perusteltiin käytettävät tutkimusmenetelmät sekä esiteltiin työssä käytetty tutkimusprosessi.
Tutkimuksessa päätettiin käyttää kvalitatiivista tutkimusmenetelmää sillä ilmiöiden tutkimisen haasteista oli entuudestaan melko vähän tietoja ja niistä haluttiin saada syvempi ymmärrys. Tutkimuksessa oli yhteensä seitsemän haastattelua, joiden pohjalta saatiin suhteellisen runsas aineisto.
Tutkimustulosten perusteella toimihenkilöt kokevat haasteita, jotka liittyvät rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen tutkimiseen ja tiedon puutteeseen kyseisistä ilmiöistä. Myös asiakkaiden suhtautuminen ja ymmärtämättömyys pankin kyselyihin koettiin haasteena. Ongelmaksi nousi myös työssä käytettävien eri tietolähteiden huono paikkansapitävyys ja niistä saatava mahdollisesti vanhentunut tieto.