Sijoitussuunnitelma yksityishenkilölle
Hietala, Samuli (2017)
Hietala, Samuli
Lapin ammattikorkeakoulu
2017
All rights reserved
Julkaisun pysyvä osoite on
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-2017060212074
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-2017060212074
Tiivistelmä
Opinnäytetyössä käsitellään sijoittamista yksityishenkilön asemasta. Työn tavoitteena oli tehdä optimaalinen sijoitussuunnitelma työn toimeksiantajalle. Tutkimuksen avulla selvitän, millainen sijoitussuunnitelma olisi paras toimeksiantajani tarpeet ja tavoitteet huomioon ottaen. Sijoitussuunnitelma on yksityishenkilön käyttötarpeisiin.
Tutkimuksen teoriaosuus koostuu kolmesta osasta, yleisistä tiedoista, sijoitusvaihtoehdoista sekä sijoitusstrategioista. Sijoitussuunnitelman laatimisessa tulee ottaa huomioon monia eri asioita ja jokaisella sijoittajalla pitää olla oma henkilökohtainen suunnitelma, omien tarpeiden mukaisesti. Sijoitussuunnitelmassa tulee määrittää tavoitteet, riskinsietokyky, sijoitusaika ja ajankäytön mahdollisuudet.
Opinnäytetyö on tapaustutkimus, jossa olen käyttänyt kvalitatiivista, eli laadullista tutkimusmenetelmää sekä konstruktiivista tutkimusotetta. Laadullisen tutkimuksen toteutin haastattelemalla työn toimeksiantajaa teemahaastattelun runkoa hyödyntäen. Konstruktiivinen tutkimusote antaa tutkijalle vapauden omien mielipiteiden ilmaisuun ja sen avulla kehitin oman ratkaisun sijoitussuunnitelman muodossa.
Työn lopputuloksena muodostui riskitasoltaan ja tuotto tavoitteiltaan maltillinen sijoitussuunnitelma. Toimeksiantaja pitää tärkeimpänä tavoitteena olemassa olevan omaisuuden turvaamista kuin lisätuoton hakemista riskiä kasvattamalla.
Tutkimuksen teoriaosuus koostuu kolmesta osasta, yleisistä tiedoista, sijoitusvaihtoehdoista sekä sijoitusstrategioista. Sijoitussuunnitelman laatimisessa tulee ottaa huomioon monia eri asioita ja jokaisella sijoittajalla pitää olla oma henkilökohtainen suunnitelma, omien tarpeiden mukaisesti. Sijoitussuunnitelmassa tulee määrittää tavoitteet, riskinsietokyky, sijoitusaika ja ajankäytön mahdollisuudet.
Opinnäytetyö on tapaustutkimus, jossa olen käyttänyt kvalitatiivista, eli laadullista tutkimusmenetelmää sekä konstruktiivista tutkimusotetta. Laadullisen tutkimuksen toteutin haastattelemalla työn toimeksiantajaa teemahaastattelun runkoa hyödyntäen. Konstruktiivinen tutkimusote antaa tutkijalle vapauden omien mielipiteiden ilmaisuun ja sen avulla kehitin oman ratkaisun sijoitussuunnitelman muodossa.
Työn lopputuloksena muodostui riskitasoltaan ja tuotto tavoitteiltaan maltillinen sijoitussuunnitelma. Toimeksiantaja pitää tärkeimpänä tavoitteena olemassa olevan omaisuuden turvaamista kuin lisätuoton hakemista riskiä kasvattamalla.