Investment and Savings Policies from the Perspective of Estate Planning
Pelkola, Matti-Esko (2015)
Pelkola, Matti-Esko
Seinäjoen ammattikorkeakoulu
2015
All rights reserved
Julkaisun pysyvä osoite on
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-2015113018591
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-2015113018591
Tiivistelmä
Tämä opinnäytetyö on sijoitus- ja säästövakuutuksia koskeva tutkimus. Tutkimuksen tarkoituksena oli perehtyä näihin tuotteisiin ja punnita niiden käytettävyyttä perinnönsuunnittelussa. Idea aiheeseen syntyi vakuutusyhtiö Fennian kautta.
Näiden tuotteiden tutkimiseen on käytetty erilaisia lähteitä kirjallisuudesta kuin myös internet-lähteitä. Myös vakuutusyhtiö Fennian tietoutta on käytetty hyväksi tutkimuksessa. Opinnäytetyö jakautuu kuuteen kappaleeseen, jotka esittelyn ja tutkimusympäristön lisäksi käsittelevät tuotteita itsessään, perintöä, näiden tuotteiden käytön argumentteja sekä lopputulosta.
Tutkimuksen tulokset ja vastaukset pääkysymyksiin – hyödyttävätkö nämä tuotteet perinnönsuunnittelua ja milloin tuotteiden käyttö saattaa olla epäedullista – ovat, että säästö- ja sijoitusvakuutukset ovat hyviä tuotteita perinnönsuunnitteluun, mutta sellaiset asiat kuten perheen koko, markkinatilanne ja käytettävissä oleva pääoma asettavat rajoituksia tuotteiden tehokkuudelle.
Näiden tuotteiden tutkimiseen on käytetty erilaisia lähteitä kirjallisuudesta kuin myös internet-lähteitä. Myös vakuutusyhtiö Fennian tietoutta on käytetty hyväksi tutkimuksessa. Opinnäytetyö jakautuu kuuteen kappaleeseen, jotka esittelyn ja tutkimusympäristön lisäksi käsittelevät tuotteita itsessään, perintöä, näiden tuotteiden käytön argumentteja sekä lopputulosta.
Tutkimuksen tulokset ja vastaukset pääkysymyksiin – hyödyttävätkö nämä tuotteet perinnönsuunnittelua ja milloin tuotteiden käyttö saattaa olla epäedullista – ovat, että säästö- ja sijoitusvakuutukset ovat hyviä tuotteita perinnönsuunnitteluun, mutta sellaiset asiat kuten perheen koko, markkinatilanne ja käytettävissä oleva pääoma asettavat rajoituksia tuotteiden tehokkuudelle.