Pyramidihuijaukset – Mitä ne ovat ja kuka niihin lankeaa?
Söderholm, Kimi; Soikkanen, Marko (2013)
Söderholm, Kimi
Soikkanen, Marko
Laurea-ammattikorkeakoulu
2013
All rights reserved
Julkaisun pysyvä osoite on
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-201305219986
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-201305219986
Tiivistelmä
Pyramidihuijaukset ovat olleet pitkään ajankohtainen ja runsaasti mielenkiintoa mediassa herättänyt puheenaihe. Pyramidihuijausten ydinrakenne on ollut samankaltainen jo vuosisatojen ajan ja huijausten toimintamallin pitäisi olla jo ihmisten tietoisuudessa. Ihmisten tietoisuutta olisi syytä kuitenkin parantaa, sillä uusia huijauksia paljastuu lisää vuosi toisensa jälkeen.
Tavoitteenamme on luoda kattava selvitys pyramidihuijausten erilaisista rakenteista ja niiden kulusta sekä siitä, miten ne ovat mahdollisesti tunnistettavissa. Tutkimuksemme keskittyy tiettyyn pyramidihuijausmuotoon, Ponzi-huijaukseen. Selvitämme minkälaisia taustoja omaava henkilö on altis Ponzi-huijauksen uhriksi sekä miten suuria rahasummia näissä huijauksissa liikkuu.
Tutkimuksemme tarkoituksena oli selvittää, minkälaiset taustat omaava ihminen joutuu Ponzi-huijauksen uhriksi ja kenen toimesta. Selvitimme myös, minkälaisia rahasummia tutkimuksessa mukana olleet henkilöt sijoittivat huijaukseen ja mitkä olivat seuraukset.
Tutkimuksemme perustuu Pohjoismaiden suurimpana pyramidihuijauksena tunnetun Wincapitan Vantaan käräjäoikeudenkäynnin materiaaleihin. Sijoitusklubina tunnettu Wincapita ehti toimia Suomessa useiden vuosien ajan ennen toiminnan lopullista alasajoa.
Tutkimus on laadullinen aineistoanalyysi, joka pohjautuu valmiiseen aineistoon eli sitä voidaan kutsua myös sekundaarianalyysiksi. Kaikki tutkimuksen havainnot pohjautuvat Vantaan käräjäoikeuden oikeudenkäynti raportissa oleviin 69 todistajalausuntoon.
Tutkimuksen perusteella voidaan todeta, että suurin osa uhreista oli miehiä ja sosioekonomiselta taustaltaan palkkatöissä käyviä. Suurin osa oli korkeasti koulutettuja ja sijoitetuista summista päätellen melko hyvin toimeen tulevia. Lähes kolmanneksella mukana olleista oli yrittäjätaustaa. Suurin osa toimintaan sijoittaneista henkilöistä ei saanut rahojaan takaisin ja mukaan lähdettiin ennalta tunnetun henkilön toimesta.
Tavoitteenamme on luoda kattava selvitys pyramidihuijausten erilaisista rakenteista ja niiden kulusta sekä siitä, miten ne ovat mahdollisesti tunnistettavissa. Tutkimuksemme keskittyy tiettyyn pyramidihuijausmuotoon, Ponzi-huijaukseen. Selvitämme minkälaisia taustoja omaava henkilö on altis Ponzi-huijauksen uhriksi sekä miten suuria rahasummia näissä huijauksissa liikkuu.
Tutkimuksemme tarkoituksena oli selvittää, minkälaiset taustat omaava ihminen joutuu Ponzi-huijauksen uhriksi ja kenen toimesta. Selvitimme myös, minkälaisia rahasummia tutkimuksessa mukana olleet henkilöt sijoittivat huijaukseen ja mitkä olivat seuraukset.
Tutkimuksemme perustuu Pohjoismaiden suurimpana pyramidihuijauksena tunnetun Wincapitan Vantaan käräjäoikeudenkäynnin materiaaleihin. Sijoitusklubina tunnettu Wincapita ehti toimia Suomessa useiden vuosien ajan ennen toiminnan lopullista alasajoa.
Tutkimus on laadullinen aineistoanalyysi, joka pohjautuu valmiiseen aineistoon eli sitä voidaan kutsua myös sekundaarianalyysiksi. Kaikki tutkimuksen havainnot pohjautuvat Vantaan käräjäoikeuden oikeudenkäynti raportissa oleviin 69 todistajalausuntoon.
Tutkimuksen perusteella voidaan todeta, että suurin osa uhreista oli miehiä ja sosioekonomiselta taustaltaan palkkatöissä käyviä. Suurin osa oli korkeasti koulutettuja ja sijoitetuista summista päätellen melko hyvin toimeen tulevia. Lähes kolmanneksella mukana olleista oli yrittäjätaustaa. Suurin osa toimintaan sijoittaneista henkilöistä ei saanut rahojaan takaisin ja mukaan lähdettiin ennalta tunnetun henkilön toimesta.